监督对数字现金意味着什么？_火币

监督对数字现金意味着什么？

SEC起诉XRP事件已经过去了半个多月，至今还没有最终判定。很多交易所都放下了XRP，货币价格下降了，但也有用自己的方法支持XRP的交易所。例如，GateHub、火币、OKEx、抹茶等国内使用较多的交易所。

各国对XRP的态度也不一致，非美国国家的监督机构在确定XRP地位方采取了不同的态度。例如，日本金融厅认为是加密货币而不是证券，英国财政部认为XRP是交换货币而不是证券

从XRP的事件可以看出，各国对加密货币的态度还不清楚，不能根据现有情况指定相关法律法规，监督这条路还有很长的路要走。

动态|10个国家正在完善加密货币监督框架，还没有达成世界共识:Bitrates发表说，10个国家正在完善加密货币监督框架，其成功和失败向我们展示了为什么世界监督需要改革。这些国家是澳大利亚、阿根廷、巴西、哥伦比亚、加拿大、中国、印度、日本、马耳他和美国。

正如我们所见，目前世界上最具影响力的司法管辖区的监督结构存在很大差异。似乎很多最发达的国家都在将加密货币转移到最初为证券构建的既定框架中，很多加密专家认为这是短视的行为。幸运的是，这一趋势开始趋向于狭义、加密法规，如加拿大和日本等国家。阿根廷、巴西等发展中国家仍然落后，但这些国家的认可度急剧上升，这些政府在想把加密收益变成税收时，开始更直接地处理加密问题的可能性很高。中印明确认识到加密技术对金融部门的潜力，但似乎更喜欢禁止现有加密货币市场，支持本国开发自己的加密技术，这意味着加密货币市场的监督可能永远不会达成全球共识。(Bitrates)[2019/12/19]

虽然许多国家已经开发了CBDC，并开始准备CBDC的相关政策，但CBDC仍然是取代现有法律货币的一种方式，不是加密货币，而是现在混乱和态度不明确，对这个参与者数量多、混乱的市场不利。

声音|江苏省市场监督局:注意不要传授比特币开采技术等短视频欺诈陷阱:江苏省法制报道，最近江苏省发生了利用短视频平台实施欺诈的事件，其特征是利用颤音等网络短视频平台提供货币贷款，传授比特币开采技术江苏省市场监督局前几天提醒大众，不要轻信颤音速手等短视频平台上有市场营销、金钱等性质的视频，也不要轻易汇款给对方，保护个人财产的安全。[2018/12/20]

我总结了一些国家对加密货币的重要政策，可以看出各国制定了相应的政策。

去年12月19日，美国金融犯罪执法网络(FinCEN)发表了提案规则，该规则要求银行和货币服务业务记录和报告没有管理等相关钱包的交易。按照这个规则，提款金额超过了3000，美金的KYC要求提高了。对于超过1万美元的交易，公司必须向FinCEN报告。

本周ICO规模超过40亿美元的创新记录，但监督机构宣布应减少炒作:美国证券交易委员会主席杰伊·克莱顿(Jay首席执行官)宣布本周ICO筹资规模超过40亿美元，成为历史里程碑。然而，尽管今年对ICO来说是创纪录的一年，但数据显示，ICO这种新兴的配资模式可能正在进入疯狂炒作的时期。最后，美国证券交易委员会开始打击不合规的代币发售，使ICO的发起人更加谨慎。[2017/12/16]

去年10月，英国金融行为监督局(FCA)正式宣布禁止向零售用户出售加密货币衍生品和交易所的交易票据，该禁于今年1月6日生效。

瑞士楚格州开始允许市民在比特币和以太网广场交税。楚格是最初支持比特币使用的国家，这对主流加密货币非常有利。

德国金融行为监督机构BaFin要求比特币ATM供应商必须根据德国银行法规取得独特的交易许可证。

去年7月末，俄罗斯总统普京签署了监督数字资产和加密货币的数字金融资产法案，给予加密货币作为资产的合法地位，使数字资产交易合法化，但禁止该国使用加密货币作为支付手段。法律规定这个月生效。

去年10月23日，中国中央银行发布了《中华人民共和国中国人民银行法(修订草案征求意见稿)》公开征求意见的通知。意见稿有三处提到加密货币

1.《征求意见稿》中规定人民币包括实物形式和数字形式，为发行数字货币提供法律依据防止虚拟货币风险，明确任何部门和个人禁止数字货币的制作和发售。

2.第22条任何单位和个人不得制作、发售货币券和数字货币，以代替人民币在市场上流通。

3.第65条制作、发售代币券和数字代币，代替人民币在市场上流通的，中国人民银行要命令停止违法行为，销毁违法制作、发售的代币券和数字代币，没收违法所得，处罚违法金额不超过5倍的违法金额情节严重的，按第61条第2款规定处罚。

但是，对于数字货币来说，监督的需求非常大。否则，现在的资金体积很难进一步发展，出圈也很困难。加密货币具有世界属性，监督政策难以实施，但现在混乱的货币不管是割韭菜还是偷资金都得不到保障，受到损害也无处不当。

这只是监督加密货币的一部分主要内容。目前的主要资金推进在美国的一些机构，其他小散户有时无法购买，具有波动性大的特征，但有监督后，可以更加强制有效地为人民获得利益，也可能落地信、支付宝也受到人民银行的监督。

监管的必要性是帮助加密货币更好地应用于生活，而不是禁止它，也不是成为投资者的数字游戏。然而，在这方面，还有很长的路要走，比特币只有在持续翻倍时才能出现。

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